Недвижимость для инвестиций в странах Азии

Москва, Пресненская наб. 6с2, башня Империя, 53 этаж

Санкт-Петербург, Невский проспект, 114-116,
БЦ "Невский центр" 9 этаж

Инвестиции в недвижимость: стрит-ритейл или квартира у моря

Большая часть частных инвестиций уходит в жилую недвижимость в России. Это и понятно — «Вот куплю квартиру. С документами все просто. Если вдруг что — буду там жить».

Если копнуть поглубже, выяснится, что доход с нежилой и коммерческой недвижимости (по отношению к стоимости помещения) в разы выше жилой. Конечно цифры разнятся на Кузнецком мосту и в Люблино, но в целом тренд очевиден.

Главная / Все / Инвестиции в недвижимость: стрит-ритейл или квартира у моря

Большая часть частных инвестиций уходит в жилую недвижимость в России. Это и понятно — «Вот куплю квартиру. С документами все просто. Если вдруг что — буду там жить».

Если копнуть поглубже, выяснится, что доход с нежилой и коммерческой недвижимости (по отношению к стоимости помещения) в разы выше жилой. Конечно цифры разнятся на Кузнецком мосту и в Люблино, но в целом тренд очевиден.

Курортная недвижимость часто остается без внимания. «Ой, это где-то там, а я тут«, «у них там свои закону, я что-то не пойму и все». Как ни странно, первый фактор отказов — дальнее расположение.

Описанное относится в первую очередь к начинающим инвесторам. Любой риэлтор объяснит, что бояться тут нечего.

Допустим, вы отказались от инвестиций в жилую недвижимость в России. Появляется выбор — купить магазинчик на первом этаже в Москве или квартиру у океана в Таиланде.

Давайте разберемся.

1️⃣ Часть. Стрит-ритейл

В буквальном переводе с английского языка означает «уличная торговля». Термин появился сравнительно недавно, хотя, по сути, является самым древним форматом торговли. Сейчас под стрит-ритейлом понимаются небольшие магазины и офисные помещения на первых этажах зданий.

🤷‍♂️ Выбор

Проходимость. От этого напрямую зависит стоимость продажи и аренды. Обычно сведения о проходимости улицы можно найти в интернете, в местной мэрии, у владельцев соседних помещений.

Инфраструктура. Кажется, это очевидный факт. А вот и не совсем и не для всех. Конечно, в идеале нужно брать помещение в районе с уже сложившейся инфраструктурой. Но таких же на всех не хватит, да и цена аренды у них не для каждого начинающего стартапа. Поэтому рекомендуем присматривать к районам, которые сейчас наращивают и развивают свою инфраструктуру. Особенно много таких в локациях, где планируют открыть новое метро.

Коммуналка. Запросить у продавца средние показатели по ежемесячным коммунальным платежам, и быть готовым к их самостоятельной оплате в первые месяцы, пока будет идти поиск арендаторов.

Управляющая компания. Это ваша «скорая помощь» при любых ситуациях или недоразумениях — затопили, землетрясение, ураган.

📊 Оценка

Аренда
средняя 483 610 ₽ в месяц
до 100 кв.м. ≈ 212 404 ₽ в месяц
от 100 кв.м. ≈ 736 734 ₽ в месяц

Продажа
средняя ≈ 96 790 000 ₽
до 100 кв.м. ≈ 40 910 000 ₽
от 100 кв.м. ≈ 122 790 000 ₽

Доходность
средняя ≈ 5,9% в год
до 100 кв.м. ≈ 6,2% в год
от 100 кв.м. ≈ 7,1% в год

🔢 Цифры — cian.ru

🤷‍♂️ Выбор

Страна. Первое, что придётся выбрать — страна. От страны зависят налоги, коммунальные расходы, оформление документов, сезонность курорта.

Направлений много: Кипр, Испания, Греция в Европе; Таиланд, Камбоджа, Филиппины в Азии; последние пару лет — Африка. В прошлой статье мы рассказали, почему стоит отказаться от Европейских курортов: темпы роста стоимости земли в Азии в последние годы значительно выше европейских.

Ссылка на статью

Тип недвижимости. Основные виды — квартира, дом, квартира в кондоминиуме.

📊 Оценка на примере Таиланда

Аренда
Средняя ≈ 943 $ в месяц
До 50 кв.м. ≈ 727 $ в месяц
От 50 кв.м. ≈ 1230 $ в месяц

Продажа
Средняя ≈ 117 875 $
До 50 кв.м. ≈ 95 868 $
От 50 кв.м. ≈ 144 705 $

Доходность
Средняя ≈ 9,6%
До 50 кв.м. ≈ 9,1%
От 50 кв.м. ≈ 10,2%

🔢 Цифры — prian.ru

3️⃣ Часть
Важные мелочи и итог

Стрит ритейл
💸 Постоянный налог — 0,3% до 2,0%
🚰 Коммунальные платежи ≈ 180 000 ₽ за год (120 кв.м)

Квартира в Таиланде
💸
Налоги — единоразовый 6,3% при вступлении в собственность
🚰 Коммунальные платежи ≈ 400 $ в год (30 кв.м)

Инфляция ₽
7,29% в год (2013-18 гг.)

Удалённая сделка

Если у застройщика есть офис в России, вам не нужно выезжать в страну проекта, чтобы подписать договор. Процедура оформления занимает 2-3 недели и почти полностью лежит на плечах застройщика.

Но поехать все-таки можно. Если хотите посмотреть объект перед покупкой, почти все застройщики предлагают экскурсионный тур — оплачивают билеты и проживание.

🏁 Итог

Объективно, инвестиции в курортную недвижимость прибыльнее и надежнее. Это обусловленно темпами роста экономики — например, Азия развивается промышленно. После индустриального этапа всегда настаёт постиндустриальный, и недвижимость в регионе резко дорожает.

Уже сейчас в Юго-Восточную Азию стекаются фрилансеры из Европы и Америки — развитая инфраструктура, море и солнце. Они объединяются и в таких условиях начинают создавать новые компании.

С развитием экономики и притоком населения неминуемо растет спрос на недвижимость. Застройщики активно осваивают землю и для этого ищут инвесторов.

Очевидно, в ближайшие годы цена на недвижимость в регионе, спрос на покупку и аренду будут только расти.

📣 Предложение

Все, что мы написали о Таиланде, знаем на своём опыте. За 16 лет мы научились извлекать максимальную прибыль из инвестиционной недвижимость и теперь делимся с вами.

Также мы предлагаем опцию обратного выкупа.

Наша компания предлагает выкупить ваши апартаменты после окончания срока гарантированной ренты. Мы купим ваш объект по цене контракта с индексацией на инфляцию.

Например, через 10 лет после приобретения апартаментов, мы выкупим их у вас +20% от первоначальной стоимости. Данная опция прописывается в договоре, по истечению срока вы можете отказаться — оставить квартиру себе или продать самостоятельно.